ー D.Oのサービスをご利用されたお客様から、ご感想を頂きました ー

ファイナンシャルプランニングサービスをご利用されたお客様から、ご感想を頂きました!!
鳥取県鳥取市 M.Y様(男性)
鳥取県鳥取市 K.Y様(女性)
D.Oのコメント

Y様はご夫婦でご相談くださいました。

以前から、家計が苦しい時があるためこれからのことに貯蓄をしておきたいというお考えがあったようでして、なのに今の生活から貯金するお金が中々生まれてこないことから、不安を抱くようになったということでした。

そこで私は、何に対してどれくらいのお金を使っているのかをヒアリングさせて頂き、それを分かりやすく表にまとめて一覧で見えるようにし、そこから更に、現在の資産の状態がどのように間引かれているのかまでまとめて分かりやすいようにしたところ、実は現時点で充分に貯蓄があることが分かりました。

ただしそれらは、将来の出来事に対して貯めているお金であり、そして何の時に使う用で貯めてあるのかが漠然としていたことから、将来の用途を明確にするために「ライフイベント表」と「キャッシュフロー表」を作成し、将来の出来事がいつ訪れて、それにいくら必要で、その後にいくら残るのかを打ち出したところ、子供達が自立するまでの間は資金が確保されているが、老後にお金が足りなくなる時が来ることが分かったのです。

それに基づいて、ただ漠然とお金を貯めたり貯めようとするばかりではなく、金利の力を活用してお金を増やしていくことや、住宅ローンや保険の見直しをしてみることや、今よりもっと節税ができる方法をレクチャーさせていただきました。

結果、Y様ご家族は、将来や現在の具体的なお金の流れが見える化されたことでこれからを安心して暮らしていく方法が分かったと、現在は貯蓄を用途ごとに分散し分け、老後の資産確保に向けて、変額個人年金やiDeCoなどの高い利回りが見込める年金制度を導入しようと進んでいらっしゃるようです。

どのようにしたら将来への不安が解決できるのか、その具体的な方法が分かったことでこんなにも明るくなりご自身達で動けるようになったお姿をみると、お役に立てたことを嬉しく思います。

※掲載は一例となります。

その他、皆様からのご体験の声をどしどしお待ちしています☺